経営者と開業医のお金の「主治医」
特定の金融機関に属さない「中立」の立場で、
会社と個人のお金を一枚の設計図に統合します。
こんなお悩みはありませんか？
- 稼いでいるのに意外と手元に残らない
- 自分の資産をしっかり把握できていない
- 銀行に預けていても全然増えないことは知っている。でも何も手を打っていない
- 自分の資産が色々なところにあって、どうなっているか分かっていない
- お金のことを信頼して本音で相談できる相手がいない
- 将来的なことも含めて、お金の全体像を把握していないため漠然とした不安がある
ひとつでも当てはまる方は、
一度お話しを聞かせて下さい
お金の専門家は多い
けれど全体を見てくれる人は少ない
経営者・開業医のまわりには、すでに多くの専門家がいます。
税理士、銀行、保険会社、証券会社——。
それぞれが、それぞれの領域で力を発揮してくれます。
しかし、こんな経験はないでしょうか。
「税理士は会社の数字には詳しいが、個人の資産形成までは相談できない」
「銀行は融資には応じてくれるが、提案は預金や自社商品が中心。」
「保険会社・証券会社は、自社が扱う金融商品の中から提案してくれる。」
どの専門家も誠実に仕事をしてくれている。なのに、なぜか「全体としてこれで本当に良いのか」という確信が持てない。その違和感には、明確な理由があります。
この図は、お金の専門家を2つの軸で整理したものです。
横軸は「専門性の幅」。
法人だけ、もしくは社長個人だけを扱うのか、それとも法人と社長個人の両方を一貫して扱えるのか。
縦軸は「提案バリエーション」。
特定の商品・特定の領域に提案が偏るのか、それとも中立の立場で幅広い選択肢から最適解を選べるのか。
税理士、銀行、証券会社、保険会社——いずれも左下に位置します。
決して能力が低いという意味ではありません。
それぞれの専門領域に特化しているからこそ、範囲と提案手段が限定されるのです。
問題は、経営者・開業医の「お金の悩み」が、
この左下の領域だけでは完結しないことにあります。
・会社で稼いだ利益を、個人の手元に効率よく残すには。
・事業承継と、引退後の生活資金確保を両立させるには。
・提案された金融商品が、本当に自分に合っているのか。
これらの問いはすべて、
「法人と個人をまたぐ視点」と「中立で幅広い選択肢」の
両方がそろって初めて答えられるものです。
ライフデザイン・ラボは、この右上の領域に立つ存在です。
特定の金融機関に属さない中立の立場で、法人と社長個人、両方のお金を一貫して設計します。
保険・証券・融資・財務/税務戦略・退職金制度・事業承継・相続対策——
これらを横断して、あなたにとって本当に有利な選択肢をご提案します。
税理士・銀行・各金融機関は、
それぞれの領域で欠かせないパートナーです。
私はそれらを単に置き換えるのではなく、横断的につなぎ、全体最適を設計する役割を担います。
なぜ、お金の主治医として機能できるのか？
ライフデザイン・ラボには、
経営者・開業医のお金を一貫して支える、
3つの強みがあります。
【中立性】
特定の金融機関に属さない、中立の立場。
自社商品を売る動機がないからこそ、
あなたにとって本当に有利な選択肢だけを
お伝えできます。
保険会社や証券会社の担当者は、それぞれ自社が扱う商品の中から最適なものを選んで提案してくれます。
ライフデザイン・ラボは特定の金融機関に属さないため、複数の保険会社・運用商品・制度の中から、
あなたの状況に最も適したものを横断的に比較・選定します。
場合によっては「今は何も買わない」という選択肢も含めて、フラットにお伝えします。
【統合設計】
会社と個人のお金を、一枚の設計図に。
財務・税務・保険・運用・退職金・承継・相続。
すべては連動しています。
だから、全体を俯瞰して診る総合設計は必須です。
会社の利益を最大化することと、社長個人の手取りを最大化することは、必ずしも同じではありません。
会社で利益を残すべきか、役員報酬や退職金で個人に移すべきか、保険を活用すべきか——これらは税務・社会保険・将来の相続まで含めて判断する必要があります。
ライフデザイン・ラボは、これらを切り離さず、一枚の設計図として統合します。
▸ 1級FP技能士／CFP／IFA／事業承継マネージャー／相続コンサルタント／ターンアラウンドマネージャー／銀行融資診断士。財務から承継・相続までを横断する資格を保有。専門外の領域は提携専門家と連携して対応致します。
【長期伴走】
主治医のように、長期で把握し、伴走する。
一度きりの提案ではなく、何年も先を見据えて、変化に応じて設計を更新し続けます。
お金の設計は、一度作って終わりではありません。
事業の成長、家族構成の変化、税制改正、金融市場の変動、ご自身の引退時期——状況は常に変わります。
ライフデザイン・ラボは、主治医のように長期でお付き合いし、定期的に設計を見直します。承継をゴールにせず、承継後のサポートまで継続するのも、この長期伴走の姿勢の表れです。
▸ 2012年の独立以来、長期顧問契約を中心に活動。
事業承継の前後をまたいでご支援しているクライアントも多数。
ご相談の流れ
【STEP １】お問合せ
Webフォームからご連絡ください。
お名前・ご連絡先と、簡単なご相談内容をお知らせいただければ
十分です。詳しい状況を整理してからでなくて構いません。
「なんとなく気になっている」という段階で、お気軽にご連絡ください。
▸ 2営業日以内にご返信します。
【STEP ２】無料初回面談
現在の状況とお悩みを伺います。事業の概要、漠然とした不安、実現したいこと—— お話しいただける範囲で構いません。
資料の事前準備も不要です。
初回相談（無料・60〜90分）で、あなたが持ち帰れる3つのこと。
① 法人と社長個人のゴール（目標資産）の明確化
② 資産形成の「何からスタートすべきか」の方向性
③ ゴールへの道筋とステップ
▸ 有料相談へ進むかはここでご判断下さい。
▸ お話しいただいた内容は、すべて秘密として厳守します。
【STEP 3】総合資産戦略の開始
STEP2で伺った情報を更に深く精査します。
個人のライフプランや法人の経営計画、承継の方向性などをお聴きかせ下さい。
また、決算書や保険証券、運用状況などの資料をお預かりし、現状を多角的に分析します。
会社のお金、社長個人のお金、税務、保険、運用、承継——これらを横断的に見て、どこに改善余地があるか、どこにリスクが潜んでいるかを整理します。
▸ お預かりする資料は、すべて秘密保持契約のもとで管理します。
▸ ライフプランや経営計画は策定していない状態でも結構です。
【STEP 4】総合資産戦略のご提案
分析結果と、それに基づく「一枚の設計図」をご提示します。財務・税務戦略・ 保険・資産運用・退職金制度・事業承継・ 相続——これらを統合した全体像と、優先順位、想定される効果をお伝えします。
ご質問やご懸念があれば、納得いただけるまで何度でもご説明します。
▸ 提案内容は書面でお渡しします。※オンラインの場合はPDF提供
▸ ご家族や顧問税理士の方にもご共有いただいて構いません。
【STEP 5】総合資産戦略の実行サポート
ご提案内容にご納得いただけた場合、実行フェーズに入ります。
ここからは主治医として、定期的に面談を行い、設計を実行に移し、状況の変化に応じて更新していきます。
事業承継のような長期テーマは、承継後のサポートまで継続しております。
▸ 契約後の解約条件も明示しています。
▸ ご無理のない関係で、長くお付き合いいただくことを大切にしています。
お気軽にお問合せください。
※ご相談は、STEP2の初回ヒアリングまで無料です。『話してみて、合わなかった』『これなら自分でできそうだ』とお感じになれば、そこで終了していただいて構いません
総合資産戦略の考え方
法人の事業計画、個人のライフプラン、そして、将来の事業承継や相続までも含めた総合的な視点で全体最適を図ります。
総合資産戦略
メニュー
①法人・社長個人の資産形成
②法人の財務強化
③個人のキャッシュフロー改善
④融資・資金調達サポート
⑤補助金・助成金サポート
⑥退職金制度設計サポート
⑦法人・社長個人の保険最適化
⑧相続・事業承継対策
⑨M&Aサポート
⑩その他、経営に関するご相談
お客様の声
「『稼いでいるのに残らない』が、構造ごと変わった。」
「秋田県／製造業／年商数億円規模／代表取締役 S様」
相談前の状況「『売上は順調なのに、なぜか手元に残らない』というお悩みでした。複数の保険会社・銀行から個別に提案を受けていましたが、全体としてどうあるべきかが見えず、判断に迷う日々が続いていたとのこと。また、今は利益も出ているが、業界的にも数年先はわからないという不安も抱えており、しっかりと資産形成もしておきたいというご要望もお持ちでした。」
相談・支援内容「会社と社長個人のお金を一枚の設計図として整理し、役員報酬・退職金・保険・運用の最適配分を再設計しました。並行して、企業型確定拠出年金を導入し、社員の福利厚生強化と税・社会保険料の最適化も実現しました。」
変化・成果「会社のキャッシュフローが安定し、社長個人の資産形成も計画的に進む状態に。『お金の心配なく、本業に集中できる』環境が整えられました。」
お客様コメント「『事業をしていると、今は良くても将来は不透明なところもあり、個人としてもしっかり資産形成したいと思っていました。お金に関して詳しい訳でもなかったので、信頼して相談できる方ができて安心できました。また、それだけでなく経営面での課題も気軽に相談できるので本当に助かります。』」
お客様の声
「承継をゴールにせず、その先の人生まで設計してもらえた。」
「東京都／サービス業／K社代表取締役Y様／事業承継・M&Aを完了」
相談前の状況「事業承継とM&Aを並行して検討中。自社株評価、後継者問題、M&A後の自身の生活設計、相続まで、論点が複雑に絡み合い、特定の専門家だけでは答えが出せない状況でした。」
相談・支援内容「事業承継の選択肢を整理し、最終的にM&Aによる第三者承継をご支援。M&A実行後は、得られた資産の管理・運用・相続対策を統合的に設計し、ご家族の将来まで含めた長期プランを作成しました。」
変化・成果「承継後の生活と資産の見通しが明確になり、次の事業や趣味、ご家族との時間を心から楽しめる状態に。M&Aを『終わり』ではなく『新しい人生のスタート』として迎えられました。」
お客様コメント「『事業承継や相続の相談からお金の面の相談まで乗ってもらい、M&A後の資産管理のおかげで、次の事業や生活を楽しむことに対し、本当に安心しており感謝しています。』」
お客様の声
「手取り構造を見直したら、将来が変わった。」
「秋田県／医療法人／理事長／お付き合い5年以上」
相談前の状況「医療法人としての利益はしっかり出ているものの、子供の教育費や勇退後の生活、日本の未来などを考えると、漠然とした不安があった。
複数の金融機関から提案を受け、お付き合いや、その時は良いと思って加入していたが、結果どこにどのくらいお金があるのか？これが果たして自分に合っているのかも分からなかった」
相談・支援内容「医療法人と理事長個人のお考えやお金を統合的に分析し、役員報酬や退職金制度設計、保険、運用などを全体最適の視点で見直しを提案しました。」
変化・成果「企業型確定拠出年金の導入による税と社保の節減効果と退職金準備に始まり、あちこちに散らばっていたお金を効率よく配置し、今後のライフプランに沿ったお金の設計(いつ、いくら必要かの可視化とその資金調達手段の確立)を行ったことで、漠然とした不安を取り除くことができた。」
お客様コメント「『私の生活や様々な制度を考え、お金が残る構造を作ることで、将来に渡って手取り額が大きく変わることを知ることができて良かった。将来資金も可視化してくれたことも安心に繋がりました。付き合う専門家でこうも違うのかと感じています。』」
よくある質問（FAQ）
資産管理や事業承継に関する疑問を丁寧に解消し、安心してご相談いただけます。
経営者や開業医の皆様が抱えるお金の悩みを具体的に取り上げ、わかりやすく回答します。
事業内容
強み・保有資格
事業内容
事務所案内
お問合せは下記からお願いいたします。
初回のご相談は無料となりますので、お気軽にお問合せ下さい。
また、オンラインでのご相談も可能です。
※営業等、ご相談以外のご連絡はご遠慮ください。